Информационный портал МБКИ

О Информационном портале

Информационный портал МБКИ предназначен для минимизации рисков сотрудничества за счёт детального анализа благонадежности контрагента (юридического или физического лица, индивидуального предпринимателя) в режиме реального времени. Портал разработан «Межрегионального бюро кредитных историй» (ЗАО «МБКИ»), входящим в Группу компаний «Кронос-Информ». Портал используется различными по масштабу и сферам деятельности предприятиями, помогая им своевременно выявлять мошеннические организации, не только перед заключением сделки, но и в процессе сотрудничества. Информационный портал МБКИ обладает Свидетельством о государственной регистрации № 2013615041 от 27 мая 2013 г.

Подсистемы Портала

Бизнес-справка в отношении юридического лица

Предназначена для автоматической подготовки собранной из различных источников и систематизированной в специальный отчёт информации о субъекте предпринимательства. Отчёт включает следующую информацию:

• текущие регистрационные данные ЮЛ на основе информации ЕГРЮЛ ФНС РФ;
• дочерние структуры ЮЛ;
• аффилированные структуры учредителей и первых лиц;
• годовая бухгалтерская отчётность;
• иные общедоступные сведения из государственных информационных массивов;
• официальные сообщения федеральных министерств и ведомств.

Автоматически система позволяет определить признаки «неблагонадежной» фирмы по методике ФНС; провести проверку первых лиц и учредителей по массивам «дисквалифицированных руководителей», «массовых руководителей и регистраторов», «недействительных паспортов»; проанализировать финансовое состояние ЮЛ; проконтролировать юридический адрес на принадлежность к массиву «адресных ям» и пр.

Бизнес-справка в отношении индивидуального предпринимателя

Бизнес-справка включает проверку регистрационных данных индивидуального предпринимателя, проверку по ряду вешних источников и экспертизу индивидуального предпринимателя как заёмщика.

Выписки из ЕГРЮЛ и ЕГРИП

Подсистема предоставляет электронные версии справок регистрации юридических лиц из ЕГРЮЛ и индивидуальных предпринимателей из ЕГРИП ФНС РФ в режиме реального времени.

Аффилированность юридического лица

Подсистема на основании данных ЕГРЮЛ осуществляет в режиме реального времени поиск участия компании в уставном капитале иных юридических лиц, зарегистрированных на территории РФ.

Финансовая отчётность

Предоставляет в режиме реального времени годовую бухгалтерскую отчётность на основании данных Росстата за последний отчётный период. Содержит экспресс-анализ и оценку финансового положения юридического лица в соответствии с критериями, определёнными положением ЦБ РФ № 254-П: «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».

Бенефициары юридического лица

За несколько секунд подсистема строит цепочку выгодоприобретателей (участников, учредителей, акционеров) юридического лица РФ, включая конечных бенефициаров компании. Кроме того, предоставляет краткую информацию по каждой организации в цепочке бенефициаров.

Мониторинг компаний

Подсистема предназначена для еженедельного автоматического отслеживания изменений в регистрационных и иных фактографических сведениях в отношении ЮЛ РФ. Позволяет своевременно выявлять риски, связанные с изменениями в деятельности ЮЛ: реорганизация, ликвидация, банкротство, дисквалификация первых лиц, участие в арбитражных судах и т. п.

Сфера применения

Портал повышает эффективность деятельности подразделений экономической безопасности, за счёт сокращения времени на поиск и обработку информации о клиентах и партнёрах компании. Пользователями Портала являются различные государственные структуры и службы безопасности, системообразующие предприятия РФ, кредитные и финансовые учреждения, включая крупнейшие банки, предприятия тяжёлой и лёгкой промышленности, торговые компании, а также различные организации среднего и малого бизнеса.

Порядок взаимодействия с Порталом

Взаимодействие с Порталом возможно в двух режимах:

• в ручном, через веб-интерфейс, посредством запросов, поступающих от пользователя. В зависимости от подсистемы пользователь вводит определённые критерии отбора вручную. Поиск информации проводится по официальным, регулярно обновляемым, Интернет-ресурсам. Время обработки запроса - несколько минут. В итоге пользователь, получает отчёт в формате .doc и .html, содержащий актуальную информацию о запрашиваемом объекте
• в автоматическом, посредством интеграции Портала с автоматизированной системой пользователя. Как и при ручном обращение Портал проводит поиск информации по Интернет-ресурсам в режиме он-лайн, но ответ Портала будет представлять собой XML-структуру определённого формата. Основным преимуществом такого режима является возможность передавать на обработку пакеты запросов.

Лицензии и сертификаты

Информационный портал является интеллектуальной собственностью ЗАО «МБКИ» — Свидетельство о государственной регистрации программ для ЭВМ № 2013615041 выдано Роспатентом 27.05.2013 г.

• Лицензия на деятельность по технической защите конфиденциальной информации — серия КИ 0094 № 004655, выданной Федеральной службой по техническому и экспортному контролю 02.11.2011 г., регистрационный № 1674.
• Лицензия на осуществление предоставления услуг в области шифрования информации — ЛЗ № 0025133, выдана ФСБ России 28.07.2011 г., Рег. № 10975У;
• Лицензия на осуществление распространения шифровальных (криптографических) средств информации — ЛЗ № 0025132, выдана ФСБ России 28.07.2011 г., Рег. № 10974Р;
• Лицензия на осуществление технического обслуживания шифровальных (криптографических) средств информации — ЛЗ № 0025131, выдана ФСБ России 28.07.2011 г., Рег. № 10973Х.
• ЗАО «МБКИ» включено 08.06.2009 г. Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций в Реестр операторов по обработке персональных данных под регистрационным номером 09-0053160.
• ЗАО «МБКИ» имеет аттестат соответствия требованиям по безопасности информации информационной системы персональных данных «Информационный портал МБКИ» № 22-АС/2012 от 15.06.2012 г.
• Решение Межрегиональной инспекции ФНС России по централизованной обработке данных (Уведомление № 07-17/0375@ от 04 марта 2013 года) о предоставлении ЗАО «МБКИ» доступа к сведениям, содержащимся в Едином Государственном Реестре Юридических Лиц (ЕГРЮЛ) и Едином Государственном Реестре Индивидуальных Предпринимателей (ЕГРИП).

Ссылки:

Официальный сайт ЗАО «МБКИ»

См. также

CronosPRO; Кронос-Информ