FLEXTERA

FLEXTERA. Поколение программных продуктов компании «Диасофт», объединяющее все решения и информационные ресурсы Банка в единую Финансовую Архитектуру. FLEXTERA. Опыт наших клиентов и самые современные инструменты IBM и Oracle.

FLEXTERA – есть результат сотрудничества «Диасофт» и IBM, которое началось еще в 2003 году. Это первое в России решение для банков, в котором реализованы передовые принципы сервисно-ориентированной архитектуры (SOA). Регулярно проводимые нагрузочные испытания в Центре инноваций IBM свидетельствуют о том, что производительность продуктов FLEXTERA, получивших сертификат IBM Ready-for-SOA, соответствует самым высоким требованиям рынка.

Это интегрированная Финансовая Архитектура, которая объединяет все продукты и информационные ресурсы Банка в единое целое и дает возможность быстрого развития, прорыва, за счет выбора более чем из 60-ти полностью готовых функциональных модулей и отдельных программных сервисов, включенных в действующую инфраструктуру путем интеграции с модулями сторонних поставщиков. Это полномасштабная реализация SOA.^[1]

Это автоматизация всех бизнес-процессов Банка. Построенная на основе реальной работы, FLEXTERA воспроизводит и контролирует весь бизнес-процесс в целом: все его стадии, всех его участников – «ведет» людей по процессу, упрощает их работу, исключает ошибки и дает менеджменту инструменты управления операционной эффективностью.

Это полнофункциональное решение, которое автоматизирует весь бизнес Банка – корпоративный, розничный и инвестиционный, поддерживает работу всех подразделений – фронт-офиса, риск-менеджмента, бэк-офиса и бухгалтерии и предлагает готовые решения для всех ключевых бизнес-процессов в каждом из банковских подразделений. В копилке компании – более 600 преднастроенных, основанных на лучшем опыте клиентов компании бизнес-процессов.

Это промышленные платформы: FLEXTERA базируется на инфраструктурных компонентах ведущих мировых поставщиков – IBM, Oracle, Microsoft и работает на любых аппаратных платформах, включая мэйнфреймы, что гарантирует надежность и высокие эксплуатационные свойства создаваемых решений. Обзор российского рынка банковской цифровизации: импортозамещение, искусственный интеллект и собственные экосистемы 6.8 т

Это производительность. Фронт-офис – не более секунды на отклик при работе 100 тыс. пользователей в 14-ти часовых поясах. Бэк-офис – 8 000 операций планового начисления процентов в секунду на базе 100 млн. клиентских договоров. Главная книга – 12 000 учетных транзакций в секунду на базе 2,5 млрд. проводок по счетам.

Это неограниченная масштабируемость. Многозвенная архитектура и повсеместное использование промышленных технологий позволяют масштабировать каждый уровень системы и каждую из решаемых бизнес-задач в отдельности, своевременно выявляя и устраняя «узкие места», добиваясь высокой инвестиционной отдачи. Это кластеризация – для централизации данных и объединения собственных вычислительных ресурсов. Это «облачные» вычисления – для поиска и подключения дополнительных мощностей вовне.

Это гибкость и технологичность. Интегрированный в поставляемую Финансовую Архитектуру инструментарий позволяет конфигурировать всю систему и отдельные бизнес-процессы «на месте», что значительно сокращает время вывода на рынок новых продуктов, услуг, позволяет контролировать ситуацию и экономит на необоснованных затратах.

Денежные переводы. Рынок денежных переводов набирает все большие обороты. Денежные переводы и платежи частных лиц являются комиссионными банковскими услугами, которые не несут в себе кредитных или иных значительных рисков. FLEXTERA «Комплексное решение по платежам и переводам без открытия счета» предназначено для приема, хранения и обработки клиентских заявок на осуществления платежей в адрес операторов услуг и переводов в адрес физических лиц – благодаря реализованному взаимодействию с интеграторами систем денежных переводов.

Единый интерфейс. Решение по платежам и переводам без открытия счета линейки FLEXTERA использует технологии «единого окна» – это уникальная возможность повысить привлекательность банка и лояльность его постоянных клиентов. Операционист избавлен от необходимости переключаться с одной рабочей области на другую: вся информация сосредоточена в одном окне, что сокращает количество ошибок, ускоряет работу, увеличивает общий поток обслуживания клиентов и эффективность работы в целом.

Защита информации. Во всех продуктах и решениях линейки FLEXTERA реализован комплекс мер по защите информации от несанкционированного доступа и изменения данных (организация защищенных туннелей, электронно-цифровая подпись передаваемых сообщений, защита конфиденциальных данных, многоуровневый аудит операций и т.д.).

Интеграция с платежными системами. Специалисты «Диасофт» реализовали в своем решении адаптеры к системам-интеграторам: CyberPlat и Coinstar Money Transfer; и основным платежным системам: Contact, «Лидер», «Мигом», «Анелик», UniStream, Western Union, «Близко», «Финстрим» и «Рукард». В ближайших планах компании – подключение к таким платежным системам как «Золотая Корона», Moneygram, «Аллюр», «Азия Экспресс», «Быстрая почта», Caspian Money Transfer, Ria Financial Services, Private Money.

Канал самообслуживания «Интернет-банкинг» является составной частью решения по платежам и переводам, функционирует в едином пространстве данных, когда различные каналы взаимодействия с клиентом (традиционное обслуживание через оператора и дистанционное самообслуживание) функционируют вместе как часть единой системы. Это позволяет предоставить клиентам качественно новый уровень сервиса, который открывает возможность комбинировать удобные клиенту каналы обслуживания в едином бизнес-процессе. Клиент оперативно, из любой точки, где есть Интернет-доступ, получает всю необходимую информацию о продуктах банка, своих заявках, состоянии счетов, подает заявки на обслуживание, может совершить любые операции по переводу средств или оплате услуг.

Многоплатформенность. Решение по платежам и переводам, как и другие продукты линейки FLEXTERA, базируется на инфраструктурных компонентах ведущих мировых поставщиков – IBM, Oracle, Microsoft иможет работать под управлением различных операционных систем, использовать различные СУБД (Microsoft SQL Server, Oracle, Sybase ASE, IBM DB2), серверы приложений (IBM WebSphere, Oracle AS, BEA WebLogic и др.), а также работать практически на любой промышленной платформе (Windows, Linux, различные UNIX-системы и т.д.), в том числе и в гетерогенных средах, когда различные компоненты решения (презентационный слой, сервер приложений с бизнес-логикой, СУБД и интеграционная шина) могут быть развернуты на различных платформах.

Операционный фронт-офис FLEXTERA. Комплексное решение по платежам и переводам без открытия счета встраивается как один из компонентов операционного фронт-офиса, который включает в себя полный комплекс решений по продаже банковских продуктов, принятию решений, дальнейшему обслуживанию клиентов и партнеров банка, интегрируется с бэк-офисными системами и системами принятия решений. Продукт полностью решает задачи операционного обслуживания клиентов.

Функциональность FLEXTERA «Комплексное решение по платежам и переводам без открытия счета»:

• Операции по приему и выдаче наличных денежных средств
• Ведение продуктового учета операций по переводам/платежам
• Расчеты между банком, платежными системами и поставщиками услуг (при приеме платежей в счет оплаты услуг по договорам с поставщиками услуг)
• Построение оперативных, аналитических отчетов, реестров, консолидацию информации
• Подготовка сводных учетных документов
• Мониторинг проведения операций и взаимодействие с платежной системой для отражения на счетах поставщика услуг/получателя перевода/участника платежной системы и передачи информации о платеже.

Все операции, непосредственно связанные с обслуживанием клиентов, вынесены в отдельный, фронт-офисный слой, физически не связанный с остальными составляющими IT-ландшафта банка. Это позволяет продолжать обслуживание клиентов и тогда, когда бэк-офисные и учетные системы сильно загружены (например, в период массового начисления процентов или построения отчетности) или вообще не отвечают на запросы пользователей (например, во время регламентных работ или временных сбоев). Использование механизма гарантированной доставки клиентских заявок обеспечит продолжение их обработки как только функционирование бэк-офисных систем будет восстановлено. Кроме того, такой подход позволяет резко снизить нагрузку на бэк-офисные системы (за счет избавления их от нагрузки, связанной с работой большого числа сотрудников фронт-офиса), а также сократить размер лицензионных платежей (за счет сокращения числа рабочих мест в бэк-офисных системах).

Все бизнес-процессы в решениях – «сквозные»: они затрагивают сразу несколько систем, которые вызываются в нужной последовательности и полностью «прозрачно» для конечного пользователя.

2019: Подача средств защиты Flextera на сертификацию во ФСТЭК России

10 сентября 2019 года компания «Диасофт» сообщила о запуске процесса сертификации своих продуктов Diasoft FA# Beans и Flextera во ФСТЭК России для выполнения требований ЦБ РФ 2020 года. Подробнее здесь.

2018: Компоненты «Взаимодействие с ЕСИА» и «Взаимодействие с ЕБС»

10 августа 2018 года компания «Диасофт» сообщила о выпуске дополнительных компонентов FLEXTERA – «Взаимодействие с ЕСИА» и «Взаимодействие с ЕБС». Данные решения помогут кредитным организациям выполнить требования Федерального закона № 482-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Закон запускает механизм удаленной идентификации клиентов кредитной организации и устанавливает порядок проведения полной удаленной биометрической идентификации (ЕБС) через Единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА).

Решение FLEXTERA «Взаимодействие с ЕСИА» поддерживает полный комплекс бизнес-процессов, обеспечивающий эффективную работу с ЕСИА: от поиска и удаления учетных записей пользователей до регистрации новой учетной записи, подтверждения личности гражданина и внесения информации о ребенке.

Для регистрации биометрических данных с использованием ЕСИА «Диасофт» разработал решение FLEXTERA «Взаимодействие с ЕБС». В его функционал входят такие бизнес-процессы, как поиск подтвержденной учетной записи, снятие биометрических данных (изображение лица, голос) и передача данных в ЕБС для регистрации.

Банк России до конца года не будет вводить санкции в отношении банков за отсутствие отделений, оборудованных под сбор биометрии. Несмотря на это, настоятельно рекомендуем банкам начинать работы по переходу к ЕСИА уже сейчас. На осень 2018 года выпадут серьезные задачи, связанные с переходом ГИС ГМП на форматы обмена СМЭВ 3.0, а также с подготовкой к МСФО 9, поэтому промедление может привести к невозможности единовременно реализовать несколько проектов. Риск не соблюсти требования законодательства – это веская причина приступить к активным действиям без отлагательств. Алексей Ефимов, руководитель продукта «Взаимодействие с госорганами» компании «Диасофт»

Представленные решения «Диасофт» могут быть установлены как отдельно, так и в комплексе, обеспечивая тем самым единый сквозной бизнес-процесс обслуживания клиентов.

2017: Встроенные средства криптозащиты

Компания «Диасофт» 31 июля объявила об усилении безопасности линейки продуктов FLEXTERA в связи с получением бессрочной лицензии ФСБ России на разработку, производство и обслуживание информационных систем с использованием шифровальных (криптографических) средств. За счет интеграционных возможностей FLEXTERA будет повышен и уровень защиты программных продуктов Diasoft FA#.

С помощью криптографических средств мы обеспечим новый уровень защиты банковских систем — злоумышленники смогут только удалить информацию, но не будут иметь возможности ею воспользоваться. Это особенно актуально сейчас, когда число кибератак на финансовые организации постоянно возрастает, — заявил Игорь Легезин, директор направления «Информационная безопасность» компании «Диасофт»

2016

Приказом №426 Минкомсвязи Российской Федерации 6 сентября 2016 года решения компании «Диасофт» – ИТ-система Diasoft FA#, финансовая архитектура FLEXTERA и аналитическая платформа FLEXTERA BI – включены в Единый реестр российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных.

2012

Лицензионное соглашение об использовании технологий SAP Business Objects

Компания SAP подписала в начале 2012 года лицензионное соглашение с компанией «Диасофт» об использовании технологий SAP BusinessObjects и их распространении в составе продуктов Аналитической платформы FLEXTERA. В результате сотрудничества партнеров пользователи Аналитической платформы FLEXTERA смогут задействовать всю мощь BI-инструментов компании SAP Business Objects для бизнес-аналитики данных, собранных, консолидированных и рассчитанных аналитическими приложениями FLEXTERA. Синергия передовых технологий SAP и инновационных решений «Диасофт» позволит добиться максимального эффекта от применения SOA-инструментов для промышленной обработки данных. Результаты многолетнего опыта и экспертиза «Диасофт» в области банковской отчетности в сочетании с промышленными средствами анализа данных SAP Business Objects позволят многократно увеличить потенциал аналитических подразделений современного банка.

Из интервью Глазкова Александра, управляющего директора "Диасофта":

Александр Валериевич, что послужило толчком для создания принципиально новой архитектуры банковского софта?

В последние годы решения, построенные в традиционной архитектуре, устойчиво теряют популярность. Рынку нужны системы с качественно другими характеристиками производительности и масштабируемости, которые не может обеспечить текущее поколение банковских систем. Основным трендом является построение централизованных систем, способных в рамках одной инсталляции обеспечивать работу крупного многофилиального банка. Например, Сбербанку России необходима система, способная обслуживать более 100 млн. договоров, десятки тысяч пользователей, работающих в разных часовых поясах.

Стало очевидно, что при сохранении прежней архитектуры, без глобальных изменений, мы не достигнем нужных нам результатов. Нужны были настоящие перемены – передовые технологии и ноу-хау…

И они были реализованы в решениях FLEXTERA?

Совершенно верно. Клиенты сегодня делают выбор в пользу Финансовой Архитектуры FLEXTERA по многим причинам. И одна из важнейших – FLEXTERA построена на принципах сервис-ориентированной архитектуры (SOA). Сейчас модно говорить о SOA, но мы не просто говорим: соответствие FLEXTERA принципам SOA подтверждено сертификацией в компании IBM – признанного лидера в области сервис-ориентированной архитектуры.

Благодаря принципам SOA, наши клиенты получают реальную возможность по-настоящему эффективно развивать свой бизнес. Потому что SOA – это свобода выбора, свобода развития, свобода в принятии решений.

Как вы добиваетесь этой цели?

Мы потратили много сил для того, чтобы сделать из наших, ранее монолитных, систем полноценный набор сервис-провайдеров, предоставляющих полный набор решений для стоящих перед нашими клиентами задач. Для этого наши продукты организованы в виде набора сервисов со стандартизованными интерфейсами, на базе которых могут быть построены технологии, в наибольшей степени решающие конкретные задачи наших клиентов.

FLEXTERA – это 60 отдельных продуктов для автоматизации самых разных направлений бизнеса (корпоративного, розничного, инвестиционного и т.п.), распределенных по слоям (фронт-офис, миддл-офис, главная книга, отчетность и пр.).

В чем преимущество такого подхода?

Преимуществ несколько.

Во-первых, повышается скорость доставки изменений клиентам – каждый сервис можно развивать независимо и поставлять клиентам, не дожидаясь готовности всех остальных частей системы.

Во-вторых, повышается прозрачность системы, устраняются неявные зависимости различных ее компонентов, становится проще отслеживать влияние изменений в отдельных компонентах на всю систему.

В-третьих, клиент больше не привязан к одному поставщику. Он может использовать сервисы от разных поставщиков, выбирая лучшие из лучших. То есть потребители становятся менее зависимыми от разработчиков, риски IТ-проектов многократно снижаются, а скорость решения бизнес-задач возрастает.

Что это дает бизнесу?

Наши клиенты теперь могут получать изменения быстро и с лучшим качеством. Придерживаясь новой идеологии, мы можем реально сократить затраты – как своих ресурсов, так и ресурсов заказчика. Финансовая архитектура каждого конкретного банка может быть собрана без ограничения интеграционных возможностей, с меньшей стоимостью поддержки и обслуживания.

Есть еще один положительный момент. До недавнего времени на российском рынке выживали только крупные разработчики – поставщики комплексных монолитных систем. Развитие SOA дает шанс и небольшим IT-компаниям: денег и времени на создание отдельных компонентов системы требуется меньше, и поэтому их продукты в определенных нишах могут конкурировать с продукцией ведущих поставщиков.

Есть мнение, что иностранные информационные системы трудно использовать в России…

И это правда. Трудность связана с особенностями и значительной изменчивостью правил бухгалтерского учета в нашей стране, российского законодательства и требований регулирующих органов. Чтобы стать менее зависимыми от таких изменений, в нашей Финансовой Архитектуре мы сознательно разделили продуктовый и бухгалтерский учет. И придумали специальный компонент-посредник, задачей которого является отражение проводимых бизнес-операций в бухгалтерском учете по настраиваемым правилам…

Для чего это сделано?

Это решает потребность наших клиентов в разных видах учета – российском, международном и т.д. Кроме того, отделение бухгалтерского учета значительно облегчает работу продуктовых систем, приближая нас к общепринятому в мировой практике пониманию бэк-офисных систем как «машины сделок». До сих пор все российские банковские системы строились как «машины проводок».

Важной частью FLEXTERA, выгодно отличающей ее от конкурентов, является строгая ориентация на бизнес-процессы. Мы не автоматизируем отдельные операции, мы автоматизируем законченные бизнес-процессы, в которые вовлечены различные подразделения наших клиентов, различные информационные системы.

Работая с процессами, оптимизируя их, вы можете оптимизировать свои затраты и работать более эффективно. Хотите обогнать конкурентов или открыть новый бизнес? Нужно в кратчайшие сроки внедрить новые изменения? Теперь у вас есть возможность самостоятельно, не привлекая поставщика, создать нужный вам продукт, выстроить и настроить под него бизнес-процессы и мгновенно запустить все это в работу.

FLEXTERA – это возможность быстрых изменений бизнеса в ответ на вызовы рынка и новые потребности клиентов

2011

«Диасофт»: FLEXTERA включена в IBM Banking Industry Framework

IBM Banking Industry Framework — это инициатива корпорации IBM, направленная на повышение эффективности деятельности и окупаемости инвестиций в программное обеспечение со стороны кредитных организаций. Программа объединяет возможности программного обеспечения IBM с программными расширениями, акселераторами решений и лучшими практическими методами, разработанными специально для банковского сектора экономики, и помогает финансовым компаниям внедрять решения быстро, с меньшими затратами и рисками. Эти новые решения созданы в соответствии с принципами сервис-ориентированной архитектуры и полностью соответствуют современным отраслевым и технологическим стандартам. Все решения, включенные в IBM Banking Industry Framework, проходят тщательную всестороннюю проверку на соответствие стандартам и требованиям IBM.

Семейство фронт-офисных продуктов FLEXTERA стало первым в России и Восточной Европе решением в области автоматизации банков и финансовых компаний, прошедшим валидацию на соответствие IBM Banking Industry Framework.

IBM Banking Industry Framework объединяет предлагаемые компанией IBM и ее бизнес-партнерами высокоэффективные решения, которые позволяют банкам и финансовым компаниям добиваться высоких результатов в развитии бизнеса. Эти решения созданы в соответствии с принципами сервис-ориентированной архитектуры и полностью соответствуют современным отраслевым и технологическим стандартам.

Требования IBM Banking Industry Framework весьма жесткие. Претенденты должны доказать высокую бизнес-значимость своих решений, их технологическую и техническую зрелость, совместимость с новейшими продуктами и технологиями IBM. На сегодняшний день во всем мире насчитывается лишь порядка 30-ти решений и 20-ти поставщиков, которые смогли успешно пройти процедуру валидации IBM.

2011 год начался для компании «Диасофт» с еще одной приятной новости – семейство фронт-офисных продуктов FLEXTERA успешно прошло валидацию по программе IBM Ready-for-DB2. Статус Ready-for-DB2 присваивается промышленным отраслевым решениям, в полной мере поддерживающим СУБД IBM DB2 – одну из ведущих СУБД, используемую крупнейшими банками и финансовыми организациями во всем мире.

Из интервью Директора департамента системных платформ и архитектуры компании «Диасофт» Константина Варова: Для меня и моих коллег валидация — это своего рода знак качества, оценка эффективности нашей деятельности. По всему миру лишь 20 компаний и 33 решения в банковской сфере получили признание со стороны IBM. В России и Восточной Европе FLEXTERA — это первое и единственное решение, валидированное по Banking Industry Framework. Этот факт сразу привлек внимание к нашему программному продукту. Уже в первые дни после валидации мы наблюдали огромное количество посещений нашего сайта из разные стран по ссылке с сайта IBM. Мы осознали, какие возможности открываются для нас в рамках сотрудничества с транснациональной компанией. Российские заказчики также стали обращать больше внимания на продукт FLEXTERA. Общаясь с клиентами, мы ощутили, что уровень доверия как к компании, так и к продукту, в том числе со стороны рядовых сотрудников IT-подразделений банков, существенно вырос.

Разработан совместный план технических действий. Сотрудники IBM провели обучение наших специалистов, и мы применяем полученные знания для совершенствования решений. В итоге наш продукт становится более инновационным, увеличивается отрыв от конкурентов. В марте 2011 года состоялась конференция для узкого круга бизнес-заказчиков компании IBM, посвященная индустриальным решениям и «разумным» инновациям, в том числе для банковского сектора. Компания «Диасофт» представила на этом мероприятии продукты FLEXTERA. созданные в рамках плодотворного сотрудничества с компанией IBM. FLEXTERA — принципиально новое решение для поддержки банковского и страхового бизнеса, первым в России получившее статус IBM Ready-for-SOA. Особенность наших программных продуктов и создаваемых решений в том, что из готовых компонентов мы можем собрать новую цепочку под любого заказчика.

В конце 2011 года программный продукт FLEXTERA «Главная книга» успешно прошел аттестацию на соответствие требованиям IBM Banking Industry Framework. Результаты аттестации еще одного программного продукта FLEXTERA в очередной раз подтвердили правильность продуктовой стратегии «Диасофт». «Включение FLEXTERA «Главная книга» в IBM Banking Industry Framework – это большое достижение для компании «Диасофт». IBM, глобальная корпорация, поставила знак качества на наш продукт, мы гордимся достигнутыми успехами и готовы двигаться дальше», – так комментирует это знаменательное событие Анастасия Калмыкова, директор департамента «Расчеты и Главная книга FLEXTERA» компании «Диасофт».

FLEXTERA «Главная книга» — это современная, высокопроизводительная, универсальная и гибкая учетная система, предназначенная для ведения консолидированного учета, позволяющая быстро и эффективно обрабатывать финансовую информацию компании. Широкий набор функциональных возможностей FLEXTERA «Главная книга» полностью отвечает современным требованиям организаций, обеспечивая возможности сводного, комбинированного или полностью детального учета с непревзойденным быстродействием загрузки и поиска информации.

Продукт построен на современной технологической платформе и представляет собой многоуровневое JavaEE приложение с тонким клиентом на основе браузера и rich-клиентом, работающее со всеми современными СУБД. Благодаря ориентации на исполнение бизнес-процессов, а не просто отдельных операций, использование данного продукта позволяет оптимизировать ежедневную работу сотрудников банка и делать ее наиболее эффективной и легкой.

Следующим продуктом, который компания «Диасофт» планирует представить на аттестацию на соответствие требованиям IBM Banking Industry Framework, является FLEXTERA «Расчеты».

В операционный фронт-офис FLEXTERA встроили сервисы ABBYY

Специалисты «Диасофт» встроили в октябре 2011 года в операционный фронт-офис FLEXTERA сервисы ABBYY, которые позволяют распознавать различные типы документов, удостоверяющих личность (паспорта, водительские удостоверения и пр.), а также создавать пользовательские шаблоны для распознавания различных видов банковских документов (анкеты, заявления, расчетные документы и т.п.). Операционный фронт-офис FLEXTERA представляет собой полный комплекс решений по продаже банковских продуктов, принятию управленческих решений, дальнейшему обслуживанию клиентов и партнеров банка.

Совместное решение позволяет в автоматическом режиме производить сканирование и распознавание документов. Оператору остается лишь проверить результаты распознавания и при необходимости подкорректировать их. Благодаря этому, заметно сокращается время первичной идентификации клиента на различных этапах бизнес-процессов банка, минимизируются затраты на первичный ввод информации, необходимой для принятия решений о выдаче автокредитов, ипотечном и потребительском кредитовании, при обслуживании вкладов и т.д.

Главная ценность решения, предлагаемого рынку, состоит в сокращении стартового времени операций по идентификации клиента и вводу данных с банковских документов. В результате, это позволит заметно ускорить и оптимизировать бизнес-процессы финансовой организации.

Примечания