Платформа KYC Банка России
Единая система оценки надежности клиентов банков

2020: Создание платформы

10 июня 2020 года стало известно о создании ЦБ РФ ИТ-платформы, которая позволит банкам получать оценку надежности клиентов в рамках единой системы. Новое решение под названием KYC планируется запустить в конце 2021 года или в начале 2022-го, сообщила глава регулятора Эльвира Набиуллина в ходе совместного заседания комитетов по финансовому рынку, по бюджету и налогам, по экономической политике, промышленности, инновационному развитию и предпринимательству, по контролю и регламенту по подготовке к рассмотрению Госдумой годового отчета Банка России за 2019 год.

В ответ на жалобы бизнеса мы создали систему реабилитации компаний, попавших в так называемый черный список. Она работает, но этого, конечно, недостаточно. Поэтому сейчас мы работаем над проектом, специальной платформой KYC, которая позволит банкам обращаться к единой системе и получать оценку надежности клиента, не проводить анализ полностью самим, – сказала Набиуллина и назвала эту платформу «долгожданной».

Банк России создает ИТ-платформу для оценки надежности клиентов банков

Операции по идентификации и изучению клиентов, а также противодействие сомнительным операциям требуют от банков больших затрат. Чтобы избежать этих затрат, некоторые банки иногда сразу отказывают в предоставлении услуг малым и средним предприятиям, заявила Набиуллина.

По словам Эльвиры Набиуллиной, политика Банка России в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма позволила существенно снизить объемы сомнительных операций в российской финансовой системе.

Мы вместе с Росфинмониторингом активно реализуем то законодательство, которое было принято по борьбе с сомнительными операциями… Как раз отток по сомнительным операциям резко упал. Безусловно, возникают периодически какие-то новые схемы, поэтому мы должны быть начеку, эти новые схемы пресекать, — сообщила она.[1]

Примечания