RS-Loans

Продукт
Название базовой системы (платформы): RS-Bank
Разработчики: R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб)
Дата последнего релиза: 2020/07/14
Отрасли: Финансовые услуги, инвестиции и аудит
Технологии: Учетные системы

Содержание

RS-Loans — программный комплекс для автоматизации банковского кредитования, охватывающий все многообразие задач, с которыми приходится сталкиваться работникам кредитных подразделений. В системе изначально настроены следующие банковские кредитные продукты:

  • кредитование юридических лиц;
  • потребительское кредитование;
  • автокредитование;
  • ипотечное кредитование;
  • цессии
  • кредитные и офердрафтные карты (на основе взаимодействия с программным комплексом RS-Retail);
  • кредитные линии юридическим и физическим лицам;
  • овердрафтное кредитование по расчетным счетам юридических лиц;
  • банковские гарантии.

Основные черты

RS-Loans автоматизирует обработку документов, сопутствующих всему жизненному циклу кредитного договора — от оформления кредитной заявки до выпуска отчетности.

Функциональной возможностью системы версии 5.5 является настройка индивидуального маршрута движения для каждой кредитной заявки. В ней можно указать участников кредитного комитета и необходимые сведения о заемщике. Также в системе реализован импорт заявок из файлов различного формата, выпуск печатных форм кредитной заявки.Банковская цифровизация: ускоренное импортозамещение и переход на инновации. Обзор и рейтинг TAdviser 13.1 т

Функционал по оформлению и учету кредитного договора допускает назначение индивидуальных условий кредитования (процентных ставок, алгоритма расчета процентов и пр.), автоматическое формирование всех необходимых счетов, выпуск печатных форм договоров и распоряжений на выполнение различных операций, расчет категории качества ссуды и процента резерва, расчет и распечатка графиков выдачи и погашения, оформление выдачи кредита различными способами, погашение ссуд различными способами, обслуживание произвольных комиссий и штрафных санкций, вынос ссуды на просрочку, пролонгацию договора, заключение дополнительных соглашений и возмещение переплат. В новой версии реализован механизм лимитирования, который предусматривает справочник лимитов, учитывающий требования Банка России и внутренние требования банка. Для удобства могут быть сформированы группы, по которым определяются лимиты.

При оформлении и учете договоров обеспечения автоматически формируются договоры-поручительства в различных валютах и различные виды договоров залога. Система позволяет вводить описание объектов обеспечения и вести учет обеспечения на внебалансе, учитывать категории качества обеспечения — в том числе при расчете резерва.

RS-Loans предоставляет специалистам банка широкие сведения, необходимые для принятия решений по вопросам кредитования, в том числе информацию о кредитном портфеле и сводные данные по отдельным видам кредитов. В отчетах представлена информация по видам кредита, а также подробные сведения о заемщике, состоянии кредитного договора, сумме кредита в рублях и валюте, остатке задолженности, процентных ставках, сумме в рамках договоров поручительства и обеспечения по видам, просроченных суммах по основному долгу и процентам, группах риска и сумме резерва по ним, а также ряд других необходимых для анализа сведений. Программный комплекс позволяет осуществлять обмен данными с Национальным бюро кредитных историй и Центральным каталогом кредитных историй и реализовать обмен с любым другим бюро.

В дистрибутивной поставке RS-Loans предусмотрены готовые типовые схемы проводок, которые можно настраивать в соответствии с технологией работы, принятой в банке.

RS-Loans формирует все необходимые кредитному учреждению отчеты, причем их список постоянно растет и обновляется. В случае необходимости специалисты R-Style Softlab могут разработать и дополнительные отчетные формы, учитывающие специфику конкретных кредитных учреждений. Открытая база данных и встроенный язык программирования Object RSL позволяют сотрудникам банков самостоятельно разработать не только новые отчеты любой степени сложности, но и практически неограниченно расширять функциональность системы.

Бизнес-процессы, лежащие в основе RS-Loans, соответствуют требованиям Положений Банка России и нормативно-правовым актам Российской Федерации. Изменения в нормативно-законодательной базе отслеживаются компанией-разработчиком и вносятся в систему.

Широкие возможности комплекса RS-Loans по настройке, а также богатый функционал, заложенный в него разработчиками с учетом долгосрочных перспектив, позволят банку быстро и безболезненно осваивать новые схемы кредитования в соответствии с потребностями бизнеса и рынка кредитных услуг.

2020: Добавление в RS-Loans V.6 и RS-Loans v. 5.5 функциональности предоставления ипотечных и кредитных каникул

R-Style Softlab 14 июля 2020 года сообщила о реализации функциональности, позволяющей банкам предоставлять заемщикам ипотечные и кредитные каникулы, а также платежные каникулы на собственных условиях. Обновления выполнены в системах для автоматизации кредитования RS-Loans V.6 и RS-Loans v. 5.5 в соответствии с Федеральным законом от 03.04.2020 № 106-ФЗ.

Благодаря доработкам RS-Loans V.6 сотрудники кредитных отделов банков могут формировать заявление на льготный период и устанавливать по кредитному договору ипотечные или кредитные каникулы, а также иные платежные каникулы, регламентированные программами банка.

В результате автоматизации учета платежных каникул по кредитным и ипотечным договорам, а также кредитным картам в системе RS-Loans v. 5.5 появились операции утверждения, прекращения и отклонения льготного периода, виды задолженностей, типы регистров и процентных ставок.

«
В рамках антикризисных мер, связанных с пандемией коронавируса, R-Style Softlab реализовала в системах RS-Loans V.6 и RS-Loans v. 5.5 функциональность для поддержки заемщиков банков, полностью соответствующую требованиям законодательства и различным условиям банковских программ по реструктуризации кредитов, — сообщил Ринат Каримов, заместитель генерального директора R-Style Softlab, директор департамента банковского ПО RS-Bank. — Благодаря обновлениям RS-Loans V.6 и RS-Loans v. 5.5 клиенты банков смогут воспользоваться отсрочкой по кредитам и получить более комфортный график погашения, а финансовые организации снизят риски неплатежей по кредитам в период кризиса.
»

2017: Поддержка форматов БКИ «Эквифакс Кредит Сервисиз»

Компания R-Style Softlab упростила взаимодействие SMB-банков с БКИ «Эквифакс Кредит Сервисиз» с выпуском обновлений системы RS-Loans v. 5.5, позволяющих предоставлять сведения о кредитной истории заемщиков в соответствии с форматами и требованиями ведомства. Об этом в R-Style Softlab заявили 29 августа 2017 года.

Теперь банки, использующие систему, имеют возможность в более удобной форме собирать данные для двух бюро кредитных историй — НБКИ и «Эквифакс». Бюро кредитных историй «Эквифакс Кредит Сервисиз» обладает базой данных из более чем 241,7 млн кредитных историй по физическим лицам и организациям, пополняемой 2 тыс. организаций на контрактной основе.

«
Кредитные организации обязаны направлять в БКИ информацию, в которой содержатся данные об обращении гражданина за кредитом, одобрении или отказе в его выдаче, — отметил Лев Френкель, директор департамента банковского ПО RS-Bank компании R-Style Softlab. — Автоматизация выгрузки информации и адаптация под форматы организаций упрощает банкам выполнение требований законодательства.
»

RS-Loans v. 5.5 является одним из модулей автоматизированной банковской системы (АБС) RS-Bank v. 5.5. Система поставляется как в составе АБС, так и отдельно от нее.

2016

R-Style Softlab ускорила процедуру оформления кредитов в решении RS-Loans V.6

R-Style Softlab обновила решение для автоматизации кредитного направления банковской деятельности RS-Loans V.6, входящее в линейку АБС RS-Bank V.6. ИТ-компания включила в приложение веб-модуль «Работа с кредитными заявками», который существенно облегчит процесс оформления кредитных договоров.

В веб-интерфейсе нового модуля сотрудники банка — пользователи решения смогут оперативно и с наименьшими трудозатратами оформить кредитный договор. Все необходимые для оформления заявки процедуры — фотографирование клиента, сканирование документов, просмотр истории продуктов, добавление информации по обеспечению кредита — реализованы в формате единого окна. После формирования заявки пользователь отправляет ее на рассмотрение в скоринговые системы, через несколько минут получает ответ, и, в случае одобрения, приступает к оформлению сделки. Такой подход позволяет обеспечить высокую скорость работы специалистов кредитных учреждений и минимизировать время обслуживания клиентов.

Также модуль позволяет на одном рабочем месте обслуживать и физических, и юридических лиц. Для обеих категорий клиентов существует возможность редактирования списка значений в справочниках, по которым формируются заявки. Кроме того, предусмотрен прямой переход от работы с кредитными заявками к операциям по другим кредитам и депозитам.

В подсистеме используется сверхлегкий BPMN-движок бизнес-процессов, позволяющий представить маршрут прохождения кредитных заявок в виде наглядных BPMN-диаграмм и хранить их в XPDL-формате. Движок работает на промышленных серверах приложений платформ Java EE и RS Application Server и поддерживает различные графические интерфейсы пользователя.

Автоматизированная выгрузка банковских гарантий в таможенные органы

R-Style Softlab обновила ИТ-приложение для кредитного направления банковской деятельности RS-Loans v. 5.5, входящее в линейку АБС RS-Bank v. 5.5, добавив в него возможность автоматизированного формирования и передачи в таможенные органы сведений о выданных банковских гарантиях.

В соответствии с требованиями Положения Банка России от 27 мая 2016 г. № 545-П кредитные учреждения обязаны направлять в таможенные органы информацию в электронном виде о выданных банковских гарантиях в качестве обеспечения уплаты таможенных пошлин и налогов. Новая функциональность в RS-Loans v. 5.5 помогает финансовым учреждениям организовать процесс передачи этих сведений в соответствующие органы.

R-Style Softlab предусмотрела в обновленном приложении возможность как пакетной передачи информации, так и создания отдельного файла по конкретной банковской гарантии, в том числе одновременно с процедурой выдачи. Все сеансы формирования электронных сообщений регистрируются в соответствующем журнале, в котором можно просмотреть протокол выполнения процедуры и сформированные файлы в формате XML.

RS-Loans синхронизирует кредитную историю с НБКИ в режиме онлайн

R-Style Softlab предоставила SMB-банкам доступ к кредитным историям в режиме онлайн

R-Style Softlab обновила осенью 2016 года приложение для автоматизации кредитного направления банковской деятельности RS-Loans v. 5.5, входящее в АБС RS-Bank v. 5.5, добавив в систему возможность информационного взаимодействия с Национальным Бюро Кредитных Историй (НБКИ) в режиме онлайн.

В результате изменений банки смогут формировать запрос кредитной истории непосредственно из АБС, а не из стороннего программного продукта, выбирая информацию о клиенте из базы данных системы.

Также компания реализовала вывод данных, присылаемых в ответном файле НБКИ, в виде документа Excel. Этот формат более удобен для просмотра и печати, чем файл типа xml, в котором предоставляет информацию Бюро. При необходимости пользователь — сотрудник банка — может сохранить присланные данные в другом варианте, например PDF.

Возможность формирования запроса в режиме онлайн предусмотрена и для тех субъектов — физических и юридических лиц, которые не являются клиентами банка.

2007

В RS-Loans V.6 реализован набор услуг по кредитованию с использованием банковских карт всех видов.



ПРОЕКТЫ (11) ИНТЕГРАТОРЫ (2) СМ. ТАКЖЕ (29)
18.08.23RS-Bank
19.06.23Меткомбанк (Каменск-Уральский) (АйТи Про: BI.Qube)
01.07.21Евразийский банк (RS-Bank)
04.05.21Азия-Инвест банк (RS-Bank)
21.04.21Нарат РНКО (RS-Bank)
17.12.19Хамкорбанк (RS-DataHouse)
15.02.18Алтайский промышленно-экономический колледж (RS-Bank)
20.02.17Меткомбанк (Каменск-Уральский) (RS-Loans)
27.01.17Дом-банк (RS-Loans)
02.09.16ИМОН Интернешнл (InterBank RS)
07.06.16Новый век (КБ Новый век) (RS-Loans)
18.04.16МЕТКОМБАНК (Каменск-Уральский) (RS-Bank)
24.09.15Финтрастбанк, КБ (RS-Loans)
12.08.15Евразийский банк (Eurasian bank) (RS-Bank)
13.03.15PNB-Казахстан (RS-Bank)
20.02.15Business Universe RS
14.01.15Orient Finans Bank (RS-Loans)
23.10.13Банк Финсервис (RS-Bank)
24.06.13Взаимодействие, ООО КБ (RS-Loans)
24.06.13Взаимодействие, ООО КБ (RS-Retail)
04.12.12Арванд, Микрокредитная Депозитная Организация (RS-Loans)
26.11.12ИМОН Интернешнл (RS-Bank)
15.10.12Хамкорбанк (RS-Loans)
21.03.12ЭСИДБАНК (RS-Loans)
21.03.12ЭСИДБАНК (RS-Retail)
21.03.12ЭСИДБАНК (RS-Bank)
26.10.11"ФИА-Банк" перешел на промышленную систему RS-Bank V.6
29.03.11Первое внедрение RS-Bank v. 5.5 в Таджикистане
14.02.11В Хамкорбанке (Республика Узбекистан) завершен проект внедрения RS-Retail и RS-Loans



Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров

За всю историю
2021 год
2022 год
2023 год
Текущий год

  1С Акционерное общество (124, 1889)
  Первый Бит (59, 369)
  1С-Рарус (60, 338)
  ВДГБ (16, 136)
  Системы КлиК (ранее BMicro, БМикро) (3, 135)
  Другие (1027, 1996)

Распределение систем по количеству проектов, не включая партнерские решения

За всю историю
2021 год
2022 год
2023 год
Текущий год