Национальный Залоговый Банк (НЗБанк)

Банк основан 29 июня 1994 года (Генеральная лицензия Банка России №2944 на совершение банковских операций, а также Лицензия Банка России №2944 на совершение операций с драгоценными металлами). Банк является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц (Свидетельство Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от 11.07.2005 № 835).

В 2015 году Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг кредитоспособности Банка до уровня А (Высокий уровень кредитоспособности).

В феврале 2016 года мгновенные денежные переводы «Золотая Корона» стали доступны клиентам АКБ «НЗБанк» в офисах банка, расположенных в Москве, Санкт-Петербурге, Волгограде и городах Волгоградской области – Волжском и Ленинске.

НЗБанк на 1 октября 2016 г. занимал 359-е место в российской банковской системе с активами в размере 3,87 млрд руб.

С 11 ноября 2016 года ЦБ России отключил Национальный залоговый банк (НЗБанк) от своей платежной системы «Банковские электронные срочные платежи» (БЭСП). Об этом сообщил «РИА Новости» источник в банковских кругах. По словам начальника аналитического управления банка БКФ Максима Осадчего, убыток банка за девять месяцев 2016 г. составил 175,1 млн руб. Он добавил, что, если наступит страховой случай, выплаты АСВ могут составить около 1,6 млрд руб. В это время банк имеет шесть отделений в Москве, а также два филиала: в г. Волжском Волгоградской области с отделениями в г. Волгограде, г. Ленинске и филиал в Санкт-Петербурге.

18 ноября Банк России принял решение о применении крайней меры воздействия – отзыве лицензии на осуществление банковских операций – сразу к трем кредитным организациям: «НЗБанк». В сообщении регулятора говорится, что решения приняты в связи с неисполнением кредитными организациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России. При неудовлетворительном качестве активов «НЗБанк» неадекватно оценивал принятые в связи с этим риски. Надлежащая оценка кредитного риска и объективное отражение стоимости активов в отчетности кредитной организации привели к полной утрате ее собственных средств. Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части достоверного и качественного представления информации в уполномоченный орган.